欢迎观临!请认准外汇TV网唯一官方网站!
当前位置:主页 > 监管机构 >

47000家公司受到影响!FCA最新监管体系将于12月9日正式启动!

外汇TV网   |   2019-12-06 13:42

摘要:请注意!从今年12月9日起,在金融行为监管局(FCA)的唯一监管下,SMamp;CR将扩大到约47000家公司。 首先,让我们看看真实的案例: 2018年5月11日,英国银行金融行为监管局(FCA)和审慎

请注意!从今年12月9日起,在金融行为监管局(FCA)的唯一监管下,SM&CR将扩大到约47000家公司。

首先,让我们看看真实的案例:

2018年5月11日,英国银行金融行为监管局(FCA)和审慎监管委员会(PRA)发表声明称,他们对巴克莱银行首席执行官杰西·斯坦利处以64.2万英镑的罚款,并对巴克莱的报告制度和控制提出特别要求。巴克莱必须每年向监管机构报告如何处理内部报告的细节,包括相关系统和控制部门高管要求的个人认证责任。

FCA执行董事马克斯图尔特(Mark steward)表示:“鉴于首席执行官角色的重要性,他们对相关技能、能力和责任的要求高于其他员工。史泰利违反规定可能会削弱人们对巴克莱内部报告系统的信心。首席执行官们必须始终非常谨慎。报告在披露金融服务业的不当行为方面发挥着重要作用。”

通过对案例的阅读,我们发现FCA对高级管理人员有着严格的要求。FCA即将推出的SM&CR对金融服务公司的高级管理人员意味着什么?如果你是一家在FCA的唯一监督下的公司,你需要做什么来遵守?

什么是SM&CR?

继2008年银行业危机和金融业的重大行为问题(如操纵LIBOR)之后,SM&CR旨在改善金融服务公司的文化、责任和治理。自2016年起,FCA对双重监管公司(如银行)实施了这一规定。

现在,根据2000年服务和市场法(FSMA)的指导,SM&CR将适用于所有FCA授权和单独监管的公司,包括EEA和第三国分支机构。未经金融稳定管理局授权的公司(如支付服务公司)将不包括在SM&cr范围内。此外,值得注意的是,SM&cr不适用于授权代表公司,它们将继续受批准人员区域的约束。

总之,smcr有三个关键要素:

一。高级管理制度适用于在执行董事、非执行董事等公司中发挥关键作用的高级管理人员。除其他事项外,公司必须向高级管理人员提供一份“责任声明”,其中必须明确界定高级管理人员的责任和他们应承担的责任。此外,在高级管理人员担任其职务之前,公司必须确信他们适合履行其职责,并且必须获得FCA的批准。

2。在不遵守SMR的情况下,认证体系将涵盖如果员工未能正确履行职责,可能对公司造成严重伤害的员工(例如,提供投资建议的员工)。FCA指定了各种认证职能,公司需要确保履行认证职能的员工能够适当地履行其职责,并向他们颁发年度证书。

三。《行为准则》规定了一个高标准的行为准则,适用于FCA监管公司中的几乎所有个人,除了那些只履行次要职能的人。公司还应向员工提供培训,使他们知道行为准则将如何适用于他们。如果员工因违反行为准则而受到纪律处分,公司必须通知FCA。

SM&CR在多大程度上适用于一家公司取决于您是否被归类为核心、有限范围或增强型公司。大多数公司将被确定为核心公司,但重要的是确定您属于哪个类别,以确保正确应用规则。

SM&CR对公司意味着什么?

SM&CR旨在“通过让个人对自己的行为和能力负责,减少对消费者的伤害,增强市场诚信”。实现这一目标的两个关键途径是:

·鼓励各级员工对自己的行为负责。

·确保公司及其员工清楚地理解并证明他们的责任。

2019年12月9日,作为FCA增加问责的一部分,SM&CR系统将对FCA唯一监管的公司生效,新的认证系统将把行为准则扩展到除辅助角色和高级管理人员外的所有员工。

值得注意的是,根据金融稳定管理局的说法,每个高级管理人员都对公司的发展负责——这意味着,如果一家公司违反了金融稳定管理局的要求,如果负责该地区的高级管理人员未能采取合理措施防止或防止公司违约,他们需要承担责任。FCA有责任证明高级管理人员没有采取与同一职位的人员应采取的措施来避免公司违约。

具体来说,如果公司经营出现任何问题,失职者可能面临纪律处分。对其不当行为,可以通报批评、罚款,强制限制个人审批权限,并最终禁止其担任特定职务。因此,在新制度下,对即将成为高级管理人员的人,特别是英国以外的人,全面了解这些规定是很重要的。

在决定是否对某人采取行动时,FCA会调查案件的所有情况。这包括违法行为的严重性、涉案人员的地位和责任,以及有效和适当使用执法权的必要性。这些标准发表在《决策程序和处罚手册》(Depp)中。高级管理制度没有地域限制,这意味着它将适用于任何担任高级管理职位的人,无论他们是在英国还是在海外。

在FCA的唯一监督下的公司应该做什么?

监管范围的扩大几乎影响到了每一家受监管企业。”“单一监管”仅指受FCA监管的公司(2018年12月,SM&Cr中包括双重监管保险公司)。

SM&CR将从非常小的公司(包括个人经销商和有限金融服务的消费信贷公司)适用于一些最大的全球公司,也将适用于FSMA授权的所有公司,以及授权在英国开展受监管活动的非英国公司。

公司需要做的是:

一。找出你的高级经理是谁。虽然这似乎是显而易见的,但对许多公司来说,这是一个时间和争论的问题。如果贵公司结构复杂,或有海外业务或管理,请不要低估第一步所需的时间。

2。确保每个人都有明确的责任。理想情况下,每个职责都会分配给一个人(FCA希望这样做,而不是分担责任),但无论您如何管理,每个高级经理都将对自己的职责负全责。重要的是,你要有一个高级经理,负责重要的行为和谨慎的风险。

三。记录所有决策和责任规划。每个高级经理必须有一份责任声明,明确列出他们的职责和责任。

如何找到我们的类别?

在最新的文件中,FCA表示,它正在以与公司规模相称的方式扩展其SM&CR系统。因此,SM&CR系统将适用于以下三类:

根据其掌握的信息,监管机构将联系公司,评估其SM&CR系统下的类别。然而,该评估是指示性的,公司有责任根据本规则确定自己的类别任何不同意评估的公司都需要另行通知FCA。

目前,监管部门已经创建了一个在线企业检查工具,该工具包含一系列问题,企业可以通过这些问题来确定自己属于哪一类。FCA针对全资公司的SM&CR指南也提供了帮助公司确定其类别的信息。

值得注意的是,企业也可以自己“选择”——如果它们想被归类为“增强型”,金融业监管局将把它们纳入这一类别,监管机构的SM&CR指南第12节对此有更多信息。

外汇TV网外汇交易商评分

立即免费登记

注册、下载,$1万模拟交易

请填写您的基本信息,交易商专属客服稍候与您联系,全程协助您完成开户流程,感谢您的配合!

分享到微信朋友圈 ×
打开微信,点击底部的“发现”,
使用“扫一扫”即可将网页分享至朋友圈

联系热线

关注我们

扫描二维码,关注外汇TV网官方微信,了解更多资讯动态。
新浪微博添加关注
在线咨询 分析顾问 微信客服 广告合作Top
x

在线预约

x
长按图片 添加微信公众号